Фуншал є столицею португальського автономного регіону Мадейра, розташованою на південному узбережжі острова. Місто піднімається від атлантичного узбережжя по крутих вулканічних схилах, створюючи вражаючий природний амфітеатр. Як адміністративний та економічний центр архіпелагу, Фуншал є місцем розташування регіонального уряду, Університету Мадейри, а також обслуговується розташованим неподалік аеропортом імені Кріштіану Роналду.
Жити у Фуншалі значно дорожче, ніж у середньому по Португалії. Житловий фонд сильно зосереджений у районі Сан Мартінью, де розташовано набагато більше будинків, ніж у будь-якому іншому районі міста, а ціни тут трохи вищі за середні по місту. Навпаки, невеликий район Сан Гонсалу містить дуже мало житла, але є з великим відривом найдорожчою зоною для купівлі будинку, де ціни майже втричі перевищують середній показник по місту. Більш доступне житло можна знайти у внутрішніх районах, таких як Санту Антоніу, де ціни знаходяться значно нижче середнього рівня для Фуншала.